トーク台本４　家族ナビ用

相続方針整理資料・被相続人説明トーク台本

 

本日は、皆さまから伺った内容をもとに、
一つの「相続方針整理資料」としてまとめたものをご説明します。

本資料は、皆様のご意向を整理したものです。
これをもとに、法的・実務的に実現可能な形を検討していきます。

これは最終決定ではありません。
あくまで、○○様のお考えを確認するための資料です。
（※必ず「決定ではない」と言う）

最終的な判断および調整は、専門家の責任で行います。

​

① 導入（スタンス明確化）

本日は、皆さまから伺った内容をもとに、

一つの「相続方針整理資料」としてまとめたものをご説明します。

 

これは最終決定ではありません。

あくまで、〇〇様のお考えを確認するための資料です。

（※必ず「決定ではない」と言う）

 

② 相続方針整理資料の位置づけ説明

この案は、

・皆さまのご意見

・法律上可能な範囲

・遺留分を侵害しない設計

 

を前提に作成しています。

 

ただし、最終的にどうするかは〇〇様のご意思です。

 

③ 配分・方向性の説明

（※断定しない・評価しない）

相続方針整理資料では、

例えばこのような形を想定しています。

 

・ご自宅は〇〇へ

・預金は〇〇へ

・付言として〇〇を記載

 

という構成です。

（感情や誰の希望かは出さない）

 

④ 核心質問（最重要部分）

ここが最も重要です。

〇〇様のお気持ちとして、

この方向性は、ご自身のお考えと一致していますか。

（沈黙を待つ）

 

反応別対応

 

A：概ね賛成の場合

ありがとうございます。

では、この方向で法的に形にする準備を進めてもよろしいでしょうか。

 

B：一部修正希望の場合

「どの部分が気になりますか。」

↓

「その内容は士業へ共有いたします。」

↓

「必要があれば士業と相談のうえで再整理します。」

 

C：大きな変更希望の場合

なるほど。

それは重要な変更ですので、

再度整理案を作り直す形になります。

 

少しお時間をいただいてもよろしいでしょうか。

 

D：迷っている場合

今すぐ決めなくても大丈夫です。

 

ただ、判断能力があるうちに方向性を決めておくことが大切です。

 

一度ご家族の反応を見てから最終判断でも構いません。

 

⑤ 将来リスクの確認（短く）

将来、状況が変わることはあります。

その場合は、変更や別の方法（遺言など）も可能です。

 

今のご意思を形にする、という位置づけです。

 

⑥ 相続人説明への橋渡し

「本日の内容は、〇〇様のご意思確認のための説明です。」

「今後、ご家族への説明や反応確認を行う前に、変更をご希望される場合は対応可能です。」

「まずは〇〇様のお考えとして整理させていただきます。」

 

【絶対に言わない】

×「これで揉めません」

×「皆さん納得しています」

×「これが一番いいです」

×「〇〇さんがこう言っていました」

 

設計上の意味

この流れにすることで：

✔ 最終決定権は常に被相続人

✔ 士業がチームリーダーであることが明確

✔ ナビはあくまで説明役

✔ 非弁リスク回避

✔ 調整行為回避

 

さらに一段安全にする一文（推奨）

最後に必ず：

本日の内容は、〇〇様のご意思確認のための説明です。

ご家族への説明前に、改めて変更は可能です。