トーク台本4　士業用

相続方針整理資料・被相続人説明トーク台本

目的

・相続方針整理資料の内容を被相続人へ分かりやすく説明する

・資料が最終決定ではなく、現時点での一つの整理案であることを伝える

・被相続人本人の意思、修正希望、迷いを確認する

・被相続人の確認後、家族ナビによる相続人への説明につなげる

・その場で説得、家族間の意見調整、結論づけをしない

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説明前の確認

・説明者は、相続方針整理資料を作成した担当士業とする

・被相続人本人に説明し、意思を確認する

・家族ナビは、必要に応じて同席できるが、法的・実務的な説明は担当士業が行う

・ヒアリング資料の閲覧・交付を行わないことについて、事前説明と了承確認が済んでいるか確認する。
・ご質問には、ご家族の秘密や信頼関係に配慮し、担当士業が必要な範囲で説明する。

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① 導入 ― 今日の目的

「本日は、家族ナビが皆さまから伺い、協会で整理した内容をもとに、私が『相続方針整理資料』としてまとめた内容をご説明します。」

「これは最終決定ではありません。まず内容をご理解いただき、○○様ご本人のお考えと一致しているかを確認するためのものです。」

② 相続方針整理資料の位置づけ

「この資料は、ご家族それぞれのお話を整理し、法律上可能な範囲や遺留分に配慮したうえで、私が現時点で実現可能と考える一つの方向性を示したものです。」

「ご家族の多数決で決めるものではなく、最終的にどのようにするかは、○○様ご本人にご判断いただきます。」

③ 配分・方向性の説明

「それでは、相続方針整理資料の内容をご説明します。今回の方向性は、次のような形で整理しています。」

・自宅・不動産：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

・預貯金・有価証券：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

・付言・その他：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

「ここでは、ご家族の誰が何を希望したか、誰の意見が正しいかという評価はせず、資料の内容とその理由を簡潔に説明します。」

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④ 被相続人本人への核心質問（最重要）

「ここまでの内容について、この方向性は○○様ご自身のお考えと一致していますか。気になる点や、確認しておきたい点はありますか。」

・質問後は沈黙を待ち、答えを急がせない

・その場で説得したり、賛成へ誘導したりしない

反応別の受け止め方

A　概ね賛成の場合

「ありがとうございます。この方向で法的に形にするための準備を進めてもよろしいでしょうか。」

B　一部修正を希望する場合

「どの部分が気になりますか。」

「その点を確認し、ご意見を踏まえて、必要に応じて整理案を修正します。」

C　大きな変更を希望する場合

「承知しました。重要な変更ですので、改めて内容を検討し、整理案を作り直します。少しお時間をいただいてもよろしいでしょうか。」

D　迷っている場合

「今すぐ最終的に決める必要はありません。ご家族の反応も確認したうえで、最終的には○○様ご本人にご判断いただきます。」

「ただし、将来の状況変化に備えるためにも、ご意思を確認できるうちに方向性を整理しておくことは大切です。」

⑤ 将来の変更可能性について

「将来、財産やご家族の状況が変わった場合には、内容を変更したり、遺言など別の方法を検討したりすることも可能です。今回は、現時点での○○様のご意思を形にするための整理です。」

⑥ 家族ナビによる相続人説明への引継ぎ

「本日確認いただいた内容は、○○様の現時点でのお考えとして整理します。この後、家族ナビからご家族へ内容を説明し、それぞれの反応を確認します。」

「ご家族への説明を行う前であれば、変更することも可能です。この内容で、ご家族への説明に進めてもよろしいでしょうか。」

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⑦ 確認結果の記録と次の対応

・概ね了承：確認結果を記録し、家族ナビへ相続人説明を依頼する

・一部修正：修正希望を記録し、必要な修正後に再確認する

・大幅修正：整理案を再検討し、改めて説明する

・保留：回答を急がせず、再確認の時期を決める

・相続人への説明後に寄せられた反応は、家族ナビから担当士業へ共有する

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士業のスタンス

・資料の説明と被相続人本人の意思確認を行う

・法的・実務的な観点から一つの方向性を提示する

・最終判断は被相続人本人に委ねる

・家族の意見を多数決でまとめない

・家族間の説得・調整を行わない

・修正希望は受け止め、必要に応じて再検討する

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言わない表現

・『これで揉めません』

・『皆さん納得しています』

・『これが一番いいです』

・『○○さんがこう言っていました』

・『普通はこのようにします』

・『今ここで決めてください』

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役割分担

・担当士業：整理資料の作成、被相続人への説明、意思確認、必要な修正

・家族ナビ：確認後の相続人への説明、相続人の反応の記録、担当士業への共有

・被相続人：最終的な方向性の判断

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締めの一文

「本日の内容は、○○様ご本人のご意思を確認するための説明です。ご家族への説明前であれば、改めて変更することも可能です。ご不明な点があれば、遠慮なくお知らせください。」